• Si vous perdiez votre emploi ou deveniez invalide, comment payeriez-vous le solde de votre carte de crédit?
  • Si vous veniez à décéder, comment votre famille ferait-elle pour rembourser le solde de votre carte de crédit?
  • Si vous receviez un diagnostic de maladie grave2, seriez-vous soulagé de savoir que le solde de votre carte de crédit pourrait être payé?

Une assurance qui vous permet d’obtenir une indemnité en cas d’imprévu3 :

  • Perte d’emploi, perte d’emploi autonome et invalidité
    Si vous perdez votre emploi ou votre revenu de travailleur autonome sans faute de votre part ou si vous êtes incapable de travailler en raison d’une maladie ou d’une blessure (c’est-à-dire une invalidité), une prestation mensuelle serait portée à votre compte de carte de crédit CIBC (après la période d’attente applicable) à chaque période couverte par le relevé au cours de laquelle vous êtes invalide ou sans emploi, jusqu’à concurrence de 50 000 $. La prestation mensuelle correspond à 20 % du solde figurant sur votre dernier relevé de compte de carte de crédit pour la période précédant immédiatement la date de la perte.
  • Vie et décès accidentel
    En cas de décès, le solde de votre carte de crédit CIBC, tel qu’il figure sur votre dernier relevé avant la date de décès, sera remboursé jusqu’à concurrence de 50 000 $.
  • Maladie grave
    Si vous recevez un diagnostic de cancer, de crise cardiaque ou d’accident vasculaire cérébral, le solde de votre carte de crédit CIBC, tel qu’il figure sur votre dernier relevé avant la date du diagnostic, sera remboursé jusqu’à concurrence de 50 000 $.

Une période d’attente s’applique avant le versement de prestation en cas de perte d’emploi, de perte d’emploi autonome ou d’invalidité. Une période de survie s’applique avant le versement de prestation en cas de maladies graves. Toutes les prestations sont assujetties à des conditions, à des exclusions et à des restrictions quant à l’admissibilité. Des renseignements additionnels sont fournis ci-dessous, dont un exemplaire de certificat d’assurance comprenant tous les détails de votre assurance.

Coût

  • 0,99 $ par tranche de 100 $ du montant dû à la Banque CIBC à la date du relevé de carte de crédit, plus les taxes applicables.
    Par exemple : Si le montant dû à la Banque CIBC à la date du relevé de carte de crédit (avant le calcul de la prime) est de 2 000 $, la prime mensuelle d’assurance est de (2 000 $ ÷ 100) x 0,99 $ = 19,80 $ (plus les taxes applicables).
  • Couverture du conjoint
    L’assurance invalidité, l’assurance vie et l’assurance décès accidentel ainsi que l’assurance contre les maladies graves sont également offertes pour votre conjoint. Le coût est de 1,19 $ par tranche de 100 $ du montant dû à la Banque CIBC à la date du relevé de carte de crédit.
    .Par exemple : Si le montant dû à la Banque CIBC à la date du relevé de carte de crédit (avant le calcul de la prime) est de 2 000 $, la prime mensuelle d’assurance est de (2 000 $ ÷ 100) x 1,19 $ = 23,80 $ (plus les taxes applicables).
  • Plafonnement des primes
    La prime est calculée d’après le montant de votre solde, jusqu’à concurrence de 25 000 $. Aucune prime n’est exigée pour la portion de votre solde dépassant 25 000 $.
  • Commodité
    Vous n’avez pas à vous préoccuper d’effectuer des paiements distincts pour vos primes d’assurance. Elles sont imputées à votre carte de crédit CIBC à la fin de chaque période couverte par un relevé.
  • Annulation
    Vous pouvez annuler cette assurance en tout temps. Si vous l’annulez durant la période d’examen de 30 jours suivant la réception de votre certificat d’assurance, vous serez entièrement remboursé.

Entrée en vigueur et expiration de l’assurance

  • Couverture d’assurance vie et d’assurance décès accidentel
    Prend effet à la date indiquée dans votre certificat d’assurance. À l’âge de 80 ans, la protection d’assurance vie est limitée aux décès accidentels.
  • Couverture en cas de perte d’emploi, d’invalidité ou de maladie grave
    Prend effet 31 jours après la date de prise d’effet indiquée dans votre certificat d’assurance. La protection prendra fin quand vous atteindrez l’âge de 70 ans.
  • Votre certificat d’assurance précise d’autres circonstances dans lesquelles la protection prend fin.

Conditions d’admissibilité et restrictions

Admissibilité

Cette assurance facultative est offerte aux titulaires de cartes de crédit CIBC, et à leur conjoint, qui sont des résidents canadiens âgés de 18 à 69 ans. Ll’assurance n’est pas offerte avec la carte AventuraMD Or CIBC Visa* en dollars US, la carte AventuraMD CIBC Visa* pour PME, la carte Aéro OrMD CIBC Visa* pour PME, la carte Entreprise CIBC Visa ou la carte margeAffaires CIBCMC Visa*.

  • Pour être admissible à des prestations en cas de perte d’emploi: vous devez avoir travaillé à titre d’employé (non pas à titre de travailleur autonome), sans date de fin d’emploi, dans un poste non saisonnier pendant au moins 30 heures par semaine (à temps plein) ou 20 heures par semaine (à temps partiel) auprès du même employeur pendant au moins trois mois avant la date de la perte.
  • Pour être admissible à des prestations en cas de perte d’emploi autonome : Vous devez avoir travaillé au moins 20 heures par semaine dans une entreprise dont vous êtes propriétaire à au moins 50 % pendant au moins trois mois consécutifs avant la date de la perte d’emploi autonome.
  • Pour être admissible à des prestations en cas d’invalidité : Vous devez travailler à titre d’employé ou de travailleur autonome, et travailler au moins 30 heures par semaine à temps plein ou 20 heures par semaine à temps partiel, auprès du même employeur pendant au moins trois mois avant la date de l’invalidité. Si vous êtes travailleur autonome, vous devez avoir travaillé au moins 20 heures par semaine dans une entreprise dont vous êtes propriétaire à au moins 50 % pendant au moins trois mois consécutifs avant la date de l’invalidité.
  • Pour être admissible à des prestations en cas de maladie grave : vous devez recevoir un diagnostic de cancer, de crise cardiaque ou d’accident vasculaire cérébral prononcé par un médecin habilité et vous devez être vivant le 31e jour suivant la date du diagnostic.

Les prestations ne sont pas versées dans certaines situations

  • Aucune prestation en cas de perte d’emploi, d’invalidité ou de maladie grave ne sera versée si vous êtes âgé de 70 ans ou plus à la date du dernier relevé émis avant la perte d’emploi, l’invalidité ou le diagnostic de maladie grave.
  • Aucune prestation en cas de perte d’emploi, d’invalidité ou de maladie grave ne sera versée si la perte d’emploi, l’invalidité ou le diagnostic de maladie grave survient avant la prise d’effet de l’assurance ou dans les 30 jours suivants.
  • Aucune prestation en cas de perte d’emploi ne sera versée si vous êtes travailleur autonome ou indépendant ou si vous êtes un employé non permanent et dont la durée du travail ou la date de fin du contrat est prédéterminée.
  • Aucune prestation en cas de perte d’emploi ne sera versée si l’emploi perdu est saisonnier.
  • Aucune prestation en cas de perte d’emploi ne sera versée si vous quittez votre emploi ou y mettez fin de façon volontaire, y compris si vous prenez votre retraite.
  • Aucune prestation en cas de perte d’emploi autonome ne sera versée si vous exercez une activité, une occupation ou un emploi dans le but de recevoir un salaire ou des profits.
  • Aucune prestation en cas d’invalidité ne sera versée si vous avez reçu des prestations en cas de maladie grave et que l’état pathologique pour lequel vous avez reçu ces prestations est la cause de votre invalidité.
  • Aucune prestation en cas de maladie grave ne sera versée si le diagnostic d’une maladie grave survient dans les premiers six mois suivant la date d’entrée en vigueur de l’assurance d’un état pathologique ou d’un problème de santé pour lequel vous avez reçu un traitement médical dans les six mois précédant la date d’entrée en vigueur de l’assurance.
  • Aucune prestation en cas de maladie grave ne sera versée si des prestations en cas de maladie grave ont déjà été versées à la même personne assurée pour le même état pathologique.
  • Aucune prestation d’assurance vie ne sera versée en cas de suicide au cours des 6 mois qui suivent la date d’entrée en vigueur de l’assurance.
  • Aucune prestation d’assurance décès accidentel ne sera versée si le décès survient plus de 100 jours après l’accident.
  • Aucune prestation d’assurance décès accidentel ne sera versée si le décès est causé par une maladie, une pathologie ou quelque cause naturelle que ce soit.

Documents importants et autres renseignements

Votre certificat d’assurance comprendra tous les renseignements sur votre couverture, notamment les prestations, les coûts, les conditions d’admissibilité, les restrictions et les exclusions. Votre certificat d’assurance vous sera posté environ deux semaines après que vous aurez rempli votre demande.

Afin de vous aider à prendre une décision éclairée, vous pouvez consulter des exemples de certificats d’assurance ainsi que d’autres documents importants indiqués ci-dessous.

Communiquer avec l’assureur

L’assurance Protection-paiement CIBC pour les cartes de crédit est établie par la Compagnie d’assurance-vie Première du Canada.

Vous pouvez contacter la Compagnie d’assurance-vie Première du Canada :

25 Sheppard Avenue West, Suite 1400

Toronto, Ontario

M2N 6S6

Pour un service en français, appelez au 1 800 939-0169 Votre application de téléphone s’ouvrira.

Pour un service en anglais, appelez au 1 800 893-2862 Votre application de téléphone s’ouvrira.

Pour plus de renseignements, visitez le canadianpremier.ca/fr Votre application de téléphone s’ouvrira..

Appelez au
1 800 465-2422 Votre application téléphone s'ouvrira.